三大能力助推宜信财富获最佳非银私人财富管理机构大奖

两千多年前,犹太人的经典典籍《塔木德》一书中就写道,“每个人应当把自己的资产分成三个部分,其中1/3投资于土地,1/3投资于商业,另外1/3作为现金储备”,这可能是世界上最早提出的财富管理理念,而在两千年后的今天,私人财富管理行业正在爆发式的增长,财富管理机构也随之迎来巨大的机遇。

12月6日,由国际金融服务业战略情报领衔提供商《亚洲银行家》主办的“2017中国私人财富高端对话”在京举行。宜信财富继去年荣膺“最佳非银行私人财富产品”奖项后,今年更进一步登顶“中国最佳非银行私人财富管理机构”大奖。“从去年获得产品大奖,到今年得到更综合的财富管理机构奖项,要感谢《亚洲银行家》能够深度挖掘到宜信几大方面的能力,首先是投资能力和资产配置的能力;第二是国际化能力;而第三则是科技能力。”宜信公司高级副总裁、宜信财富理财产品总经理侯琳在本次颁奖活动及论坛中表示。

最佳非银私人财富管理机构奖项权威 另类资产时代已经到来

《亚洲银行家》是亚太地区金融服务行业最具权威性的战略商业信息服务机构。该机构总部位于新加坡,并在马尼拉、马来西亚、香港、北京和迪拜设有办公室,并在伦敦、纽约和旧金山设有代表处。

《亚洲银行家》每年都会在泛亚地区选出综合表现卓越的金融机构,主要表彰在科技创新、风险管理、金融市场等领域的突出贡献。奖项由《亚洲银行家》设立,邀请全球银行家、顾问和学者共同评定。该机构的评选在调查过程中,不接受来自任何机构、任何形式的酬金,包括交通,食品,便利或任何津贴,调查中的全部费用由自身承担,以保证评选的公正性。

从去年开始,《亚洲银行家》第一次在中国设立了财富管理相关的奖项,宜信财富就获得了非银行私人财富管理产品大奖,以表彰宜信财富在财富管理方面的理念和实践。“《亚洲银行家》第一次在中国设立财富管理奖项,能对中国财富管理机构有这么深入的了解,而且重视产品、重视财富管理机构的投资能力,这些让我们非常赞叹和敬佩。”侯琳在“2017中国私人财富高端对话”发表了主旨演讲并表示了对《亚洲银行家》的感谢。凭借综合产品及服务能力,宜信财富今年更进一步登顶“中国最佳非银行私人财富管理机构”大奖,彰显了行业引领的地位。

宜信创始人、CEO唐宁先生对目前市场上个人客户的财富管理行为有一个很形象的描述,那就是“三高”:固收配比高、房产配比高、个股配比高。长期以来,刚性兑付在我国银行理财、债券、信托等固定收益类市场中已成“惯例”。随着资产风险暴露、监管趋严,刚性兑付正在被打破,固定收益类产品收益率呈下行趋势。

财富管理机构如何解决这些问题,变挑战为机遇呢?侯琳给出了问题的解决方案,“需要通过资产配置把固收投资转变为权益类投资,做多类别资产配置;也要让客户由中国走向全球,做跨地域国别配置;同时客户要摒弃短线投机的暴富逻辑,引导他们转向长期投资、价值投资,学习更多配置另类资产,将20%到30%甚至更大的比例投资于风险投资、私募股权、对冲基金、房地产基金等另类资产。”

“为什么要超配另类资产?我们看到,现在好的资产在减少,收益已经很难达到两位数。能够给客户持续带来两位数回报的投资资产,更多地会来自于另类资产。另类资产在中国的时代已经到来。”

财富管理机构必备三大能力 全球化、科技化的投资配置

侯琳认为,就中国的财富管理机构核心能力而言,不外乎几大关键的方面,宜信财富与整个行业其他的同行伙伴,大家都在往这个方向在努力。

首先就是投资能力和资产配置能力。对于中国的财富管理机构来讲这是决定性、关键的能力。“我们不能说为客户推荐一支股票、一个短期投机项目就是财富管理,真正的财富管理机构必须具有强大的投资能力,具有帮客户做全球资产配置的能力,符合这个要求才能说财富管理的能力是成熟的,能够专业为高净值客户服务。”侯琳表示。

第二个能力则是国际化能力,“我们看到中国客户走出去做世界公民的趋势是不可阻挡的。在外汇管制之前,我们的香港、新加坡业务早已经开展,已经有美元产品的全套框架,我们发现客户一旦了解到他身边熟悉和信任的专业财富管理机构可以给他提供海外资产配置、移民、教育等全面服务,比如说香港、美国的保险,比如说带他们去以色列、去美国东部学习家族管理、科技创新,回来后很多客户还会带着家人再去一趟,这些让我们感受到了切切实实的需求。我们还创新了一个词叫glocal,就是global加local,我们需要立足本土了解我们的客户,同时还必须具备国际化的能力,要有国际化的人才,国际化的管理体系,通过国际化的合作伙伴共同为客户提供国际上最优资产的网络。我们把这样的能力,叫做glocal。”因此宜信财富非常关注从中国走出去、在海外有多年资产管理和财富管理的经验人才,把他们请回来服务中国的高净值客户,这些人才能够把了解本土客户与国际能力体系很好地嫁接起来。

“我们讲到的第三个能力就是科技能力。对财富管理机构来说,科技能力是能帮你的基础体系插上翅膀的能力。宜信作为金融科技企业,已经发展了11年多,我们除了自己在中国的普惠金融和财富管理有持续的耕耘之外,还看到全球涌现了那么多与金融科技相关的模式,过去十年金融科技是宜信自己做出来的,未来十年我们要通过投资于全球金融科技企业,实现我们业务的扩展,并让客户分享到金融科技革命带来的红利。”侯琳表示。

财富管理行业面临变革 金融科技企业存在两大阵营

宜信财富海外业务董事总经理Richard Williamson受邀出席了“中国私人财富市场的现状及发展”圆桌论坛上,并在发言中进一步阐释了宜信对金融科技时代财富管理的理解。“我认为中国的财富管理行业正在面临一场变革,我们看看其他市场发生的情况,比如说在美国、欧洲,原先以产品为导向的模式在向资产管理组合为导向转变。目前在中国所发生的情况,和西方发生的其实有很多一致性,中国的很多高净值人群,他们的投资渠道在过去还是相对有限的,但现在随着投资渠道的打开,他们有了更多的选择,比如说PE基金、对冲基金等。”

同时Richard表示,“谈到金融科技,更多的技术带来了新的投资机会和资产管理变革的可能性。宜信财富在利用技术不断转变我们的公司,在过去很多年里,我们让最新的技术在我们业务里面发挥作用,我们的大数据科学家,收集了大量的数据资料,包括关于客户的各方面需求,进行多维度的分析挖掘。此外我们有专门用于金融科技的投资基金,投资了很多金融科技公司,金融科技一直是我们关注的方向,不断帮助我们改善客户的体验。”

侯琳也谈到了新金融产业投资基金,“这个基金很有意义,我们在美国投金融科技企业的时候,发现有两大阵营,一类是颠覆性的金融科技模式,试图用全新的商业模式和技术手段来相当程度替代传统金融、传统财富管理,以硅谷的金融科技企业为代表;而另一类以纽约为代表的机构,认为在传统的金融体系之内会诞生出自我变革、自我进步的商业模式,很多大型金融机构都有专门的金融科技业务,或者并购新的技术为自己所用,这些也会成为独立的投资机会。我们的基金对这两大阵营的企业都有投资,两大阵营不断碰撞、不断磨合、不断创新,目前还没有一个结论出来,这其实凸显了大家对科技能力高度的重视。”

“总的来说,金融科技已经成为资产管理组合中不可或缺的一部分,投资配置能力、国际化能力和科技能力应该是中国财富管理机构所必备的能力,而且是需要大家长期为之努力的重要方向。”侯琳总结认为。

风险提示:投资有风险,选择需谨慎。本文仅作为知识分享,不构成任何投资建议,对内容的准确与完整不做承诺与保障。过往表现不代表未来业绩,投资可能带来本金损失;任何人据此做出投资决策,风险自担。

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