全球投资升温 宜信财富好望角倾力打造海外教育、税务规划能力

在过去的两年里,越来越多的高净值人群布局海外资产开启了全球化的脚步。然而,在内行人看来,全球化布局是一个系统工程,过于简单粗暴的走向世界往往得不偿失,需要专业机构量身定制规划方案。为此,宜信财富携手宜信财富好望角构建海外规划综合服务,并于723日在广州举办“财富人生赢在世界——2016宜信财富海外综合服务巡演”活动,该主题系列活动未来还将在北京、上海等全国8个城市陆续开展。活动中,宜信财富高级副总裁、宜信财富好望角总裁詹惠敏,携手海外教育规划、税务等领域的顶级学者、知名教授及行业专家为到场客户深度解读新移民时代,规划优质国际人生。

其实一直以来“全球化”一直被中国人碎片式的践行着,比如送孩子出国留学、海外购置房产,然而这样点式的操作不仅会花费很多资金,还很难达到预期效果,所以希望走向世界的高净值人群需要一个具备国际视野的专业机构帮助大家进行科学合理的规划,从而实现“1+1>2”的效果。而宜信财富好望角认为,实现全球化的第一步就是通过投资移民获得海外身份,这样才能在子女教育、海外置业、跨境税务等方面享有优势。“‘移民不移家,移家不移国’的软性移民时代已到来,移民已经不再仅仅是传统意义上的举家迁徙至海外生活,而是获得国际认可的通行证。”宜信财富高级副总裁、宜信财富好望角总裁詹惠敏说。所以好望角传承宜信财富在金融领域的创新基因,将投资移民与财富管理相结合,不仅仅将移民作为一次性交易,而是作为帮助高净值人群实现国际人生的起点,提供以投资移民为核心,包含全球资产配置、海外教育规划、海外置业、跨境税务规划等全方位的海外规划服务,这也是其与普通移民公司的本质的区别。

作为在亚洲投资界的投资老将,宜信财富高级顾问、前汇丰投资管理公司亚太区行政总裁Blair C. Pickerell在活动中分享了全球资产配置的重要性。他表示,由于市场很难预测,要进行多元化的投资对抗高风险,最重要的是不能停留在一种资产组合中,要有多样化的资产配置。另外,Blair还建议投资者要重视通胀对财富带来的影响,并且不要试图判断市场动机,以免带来投资风险。

子女教育一直是家长们关注的热门话题,为了让孩子更好的融入国外的学习环境、文化生活,提高名校录取率,近年来留学低龄化趋势愈演愈烈。世界著名医学院爱因斯坦医学院副教授叶谦表示,“国际名校对于国际留学生的录取率一直保持在5%以下,录取机会更多的是留给本土居民或者持有绿卡的学生,如果期望孩子能提高录取几率,优先获得绿卡无疑是一条捷径。”宜信财富好望角拥有多年海外从业经验的教育规划师帮孩子进行从小学到大学甚至到就业的教育规划服务,为孩子实现国际人生奠定坚实基础。

与以往出国团聚、技术移民不同,现在高净值人士的移民不再仅仅是举家迁徙至海外生活,而是获得国际认可的“通行证”。宜信财富好望角专家认为,“通过投资移民拥有海外身份是中国高净值人群的刚需,随着中国财富人群的不断增长,会有越来越多的人享受拥有海外身份的便利,‘移民不移家,移家不移国’的软性移民时代已到来”。专访好望角咨询总裁、宜信财富高级副总裁詹惠敏

谈高净值人群投资方式

詹惠敏:

首先资产应该分散,这样才不受一个波动的影响。一个资产开始出现泡沫,是另一个资产的机会,所以要资产配置,要有全球化的配置。因为危机发展不平均,比如印度这几年的反弹说明了非常强机会出现了。因此,资产类别也要不一样,前几年大家都不喜欢黄金,但是今年就看到黄金的反弹,所以资产配置一定要做到跨区域,跨资产类别。对于高端富裕然群里说,可以做资产配置,还可以着重投一点私募融资,它可以投的时间更长一点,不受人为的波动,心理影响可以更少一点,所以这个来讲,也叫另类资产。

不光是中国,全世界都发生过这样的情况,经济高速法30年以后,经济开始放缓的时候,大家对资产配置,对海外投资才会感兴趣,假如你是一个全球经济发展的引擎的话,你看看你的机会在中国一定比海外多,经济放缓以后,才会寻找全球各种各样的机会,这点来讲,全球各地都是一样的,不是中国特有的现象,因为钱可以找到自己的腿。

谈好望角背后移民金融概念

詹惠敏:2014年我和我的团队在宜信的平台上创立了好望角,好望角是一家把海外投资移民作为海外规划的公司,注重投资和移民前跟移民后的海外生活规划的安排。

事实上,移民金融针对的是高端服务阶层,其实投资移民的核心是投资,你把投资搞对了,你的移民才能成功。300多万人民币在广州、深圳的资产来讲许多都超过了这个数字,他所需要的投资非常像,合适是私募融资的范畴,美国移民区,第二个是美国的证监会,凡是发现违规,提出诉讼,都是由美国移民局来完成的。

我们对高端富裕人群,大家一想到海外想到留学,甚至在一些保守的地区都认为留学等于外国了,这个很可笑。留学其实对高端富裕人群来讲,对美国来讲,美国的公立学校是对有美国绿卡的,和美国公民的学生是免费上学。

谈好望角如何严选项目

詹惠敏:现在市场上许多个项目,主要是从三大方面筛选,大家也许觉得很简单。第一个项目文件必须齐全,有三大项目文件,四大备忘录,商业计划书,经济计划报告,还有一个开工证明。第二,相关人员诚信可靠,包括了区域中心,还有所投项目的借款人,许多人是开发商,他的背景如何,他是不是有足够的经验,两者之间还不能有关联关系。第三点,简单经济学金融的标准,比如开发商自己至少要拿出30%40%资金出来,越高越好,还有从我们做的经济学的模型来看,常在覆盖率是超过20%以上,这种情况简单的经济模型,一筛的话,能够生存下来的,我们认可的项目就不到20%了。根据不到20%的项目,我们再在美国实地考察,每个项目都会有一个报告,报告非常详细地记载了各个方面,只有我们推荐的项目才能走到下一步,而在宜信财富上所卖的任何一个产品都要经过宜信的风控委员会,对项目风险,法律风险,财务风险,三个角度去审核通过了才能成为宜信财富上面可以卖的移民产品,我们的项目并不多,出来的很少,但是一出来必须是精品。

对于资金,我们有监管帐户,确保项目的钱一定是用到项目中去,每个季度都会要求开发商为我们提供项目进展报告,其实像国按这个项目,从政府、开发商、还有投资移民的资金,都是按照计划到项目的。

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