将投资移民与财富管理相结合

“通过投资移民拥有海外身份是中国高净值人群的刚需,随着中国财富人群的不断增长,会有越来越多的人享受拥有海外身份的便利,‘移民不移家,移家不移国’的软性移民时代已到来”,宜信财富高级副总裁、宜信财富好望角总裁詹惠敏女士接受本报记者采访认为,“拥有海外身份的‘便利’主要体现在享受教育资源、医疗养老福利,以及把握投资机会、合理跨境避税等方面。”

723日,由宜信财富举办的“财富人生 赢在世界——2016宜信财富海外综合服务巡演”系列活动广州站开启。宜信财富好望角总裁詹惠敏女士携世界金融领域的领军人物、宜信财富高级顾问Blair先生、海外教育专家叶谦博士共同出席,并接受了《投资快报》记者专访。

宜信财富海外综合服务全国巡演

据了解,此次系列巡演活动将延续至8月份,广州站后还将在上海、北京、天津、青岛、西安等多个重点城市举办。来自教育、置业、税务等领域的领军人物、知名学者及行业专家将深度解读新移民时代,针对家族信托、精英教育、海外置业等问题对高净值人士答疑解惑,并为高净值人士提供全线的海外投资产品和多元化的海外生活服务,助其建立海外生态圈,把握全球投资机遇。

723日的广州站巡演,宜信财富高级顾问、前汇丰投资管理公司亚太区行政总裁Blair C. Pickerell先生从切身体验出发分享了对海外教育和海外投资的重要观点。Blair先生拥有斯坦福大学荣誉学士及硕士学位、哈佛商学院MBA学位,他的一双子女也曾同时收到哈佛、斯坦福、耶鲁和普林斯顿大学等多所名校抛出的橄榄枝。现场他就如何为子女申请世界顶尖学府,及所需准备工作展开了精彩的讲解。

在投融资行业,Blair先生曾担任摩根·士丹利投资管理公司亚洲首席执行官、汇丰投资管理公司亚太区行政总裁等重要职位,在亚洲,他作为互惠基金领域的先驱者而广为人知,并被港、台两地媒体尊称为“基金教父”。Blair表示,由于市场很难预测,要进行多元化的投资对抗高风险,最重要的是不能停留在一种资产组合中,要有多样化的资产配置。另外,Blair还建议投资者要重视通胀对财富带来的影响,并且不要试图判断市场动机,以免带来投资风险。

海外教育专家、世界著名医学院爱因斯坦医学院叶谦副教授为来宾分享了美国高中教育情况、中美大学教育的区别、如何善用美国大学平台资源、绿卡对于未来就业机会的影响、美国大学专业选择及就业前景等热门话题。叶谦表示,“国际名校对于国际留学生的录取率一直保持在5%以下,录取机会更多的是留给本土居民或者持有绿卡的学生,如果期望孩子能提高录取几率,优先获得绿卡无疑是一条捷径。”

海外税务专家杨晔先生为来宾讲解了美国个人税交税主体、美国税务居民征税原则、美国个人税细节简介、美国个人税相关的其他税种(赠与税和遗产税)等内容。

投资全球化浪潮下

拥有海外身份是高净值人群刚需

有行业分析人士认为,一直以来“全球化”一直被中国人碎片式的践行着,比如送孩子出国留学、海外购置房产,然而这样点式的操作不仅会花费很多资金,还很难达到预期效果,所以希望走向世界的高净值人群需要一个具备国际视野的专业机构帮助大家进行科学合理的规划,从而实现“1+1>2”的效果。尤其在过去的两年里,越来越多的高净值人群布局海外资产开启了全球化的脚步。然而,在内行人看来,全球化布局是一个系统工程,过于简单粗暴的走向世界往往得不偿失,需要专业机构量身定制规划方案。

宜信财富好望角认为,实现全球化的第一步就是通过投资移民获得海外身份,这样才能在子女教育、海外置业、跨境税务等方面享有优势。“‘移民不移家,移家不移国’的软性移民时代已到来,移民已经不再仅仅是传统意义上的举家迁徙至海外生活,而是获得国际认可的通行证。”

宜信财富高级副总裁、宜信财富好望角总裁詹惠敏女士对此做了进一步诠释,她认为“这种‘便利’主要体现在享受教育资源、医疗养老福利,以及把握投资机会、合理跨境避税等方面。”越来越多的高净值人群了解到了海外身份的重要性,这也为投资移民行业带来前所未有的机遇与挑战。

据其介绍,好望角传承宜信财富在金融领域的创新基因,将投资移民与财富管理相结合,不仅仅将移民作为一次性交易,而是作为帮助高净值人群实现国际人生的起点,提供以投资移民为核心,包含全球资产配置、海外教育规划、海外置业、跨境税务规划等全方位的海外规划服务,这也是其与普通移民公司的本质的区别。

值得一提的是,在全球资产配置的浪潮下,在美国购置房产已经成为广大高净值人群青睐的首选。如果没有美国身份,购置美国房产会受到贷款、税务等方面的限制,不通过合理的规划就会无形中损失投资收益。获得美国绿卡,可以在税收方面获得很多优惠。宜信财富好望角的合作伙伴美国知名税务规划师杨晔介绍说,“美国税务不可怕,可怕的是不做税务规划。专业的机构可以帮助投资者量身定制资产披露的税务规划方案,以便最大化的保障投资者的自身利益。” 合理运用跨境税务规划,可以有效帮助投资者避免各国税务制度造成的损失。

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