为什么FOF是一种好的投资选择?

“如果说20062016年,宜信是P2P的十年,那么20162026年,我认为是FOF的黄金十年。” ——宜信创始人、CEO唐宁

投资中,资产配置的重要性要远大于具体投资品种选择的重要性,这个道理其实多数投资人都明白,但有多少人能够将这个理论付诸实践并获得收益呢? 现实生活中,大多数人总尝试着在茫茫股海里挑出几檔绩优股当做投资,期望获得好的收益及资本增长的机会,却总是在起起伏伏的股市中承担巨大的风险和损失。所以,宜信创始人、CEO唐宁在不同场合反复呼吁:“做好资产配置,财富管理90%的事情都解决了”。那么真正的资产配置该怎么做呢? 宜信财富认为,资产配置应遵循“黄金三原则”:“全球跨区域配置”、“多资产类别配置”和“加大另类投资”。目前,国际上获得成功的投资者几乎都遵循这样的规则。

落实”黄金三原则”时最好采取“三步走”的方法,循序渐进,更为稳健:第一步,投母基金;第二步,投基金;第三步,直接投企业或者单一项目。踏出资产配置第一步的母基金(又称为 FOF)是一种专门投资于其他基金的基金,由专业的基金经理人负责大类资产配置,专注于分析与判断大类资产配置的宏观环境以及发展趋势,挑选优质基金配置在母基金中,更能有效地落实资产配置、提升投资效率。

不仅如此,FOF的投资策略十分灵活,可以应不同的投资目的,弹性使用量化对冲、市场中性、做多放空等投资策略。例如另类资产的投资期长,且不受市场波动影响,需用长远的眼光进行分析与判断,而FOF就是另类资产配置的最好工具。

同时,FOF可以透过投资QDII基金将资产配置触达海外市场,解决目前国内投资者海外资产配置不足的问题。此外,中国私募股权的发展逐渐步入黄金时期,运用私募股权母基金亦可以大幅降低投资门槛,分散风险,并通过专业化的管理来提高基金的整体收益,获取更多的投资机会。

诺贝尔经济学奖获得者马科维茨认为,“资产配置多元化是投资的唯一免费午餐”,全球资产配置将是下一个十年中财富管理所需要关注并且奉为圭臬的原则。而要做好全球资产配置,就先跨出投资母基金的第一步,稳步迈向FOF的黄金十年。

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