全球资产配置时代正在到来 海外投资先从母基金开始

当前,国内财富管理领域普遍认为,全球资产配置时代正在到来。近期,宜信财富和哈佛大学及麻省理工学院金融教授Randolph Cohen共同发布了《2016全球资产配置白皮书》,并提出资产配置应遵循“黄金三法则”,即“跨地域国别配置”、“跨资产类别配置”和“以FOF的形式超配另类资产”。在当下资本市场波动加剧、经济环境充满不确定性的背景下,该白皮书的发布将帮助投资者培养更具全球化的眼光和战略思维,从而进行合理的全球资产配置。

改变“单一投资渠道”,落实“全球资产配置”

据《2016全球资产配置白皮书》数据显示,全球高净值投资者在本国以外配置资产的比例是24%,而中国投资者只配置5%在海外资产,这意味着中国投资者的财富在全球环境下还有巨大的增长空间。根据国外投资市场的经验,分散投资在全球各个市场的回报率,往往比只局限投资在单一国家的效果更好、收益更高。

随着中国GDP增速自2008年首次低于10%,经济的软着陆使得过去很多高收益投资模式不复存在,股市动荡不定、房地产投资受限、曾经倍受追捧的信托也陆续降温,“单一投资渠道”迅速积累财富的时代已经过去了。中国投资者的投资组合需要更加多元化,考虑进行多资产类别的配置,而不能仅仅局限于单一投资形式。

母基金(FOF)是资产配置的最佳工具

当明确了全球资产配置趋势后,该如何把这些转化为帮助大众富裕阶层和高净值人士增长财富的工具呢?宜信财富认为,母基金是个人投资者进行资产配置、借力机构投资者的最佳工具。

母基金又称FOF,是基金中的基金。母基金通过汇聚大量资本,得以和众多优秀投资机构建立合作关系并分享投资成果。投资母基金既降低了个人投资者参与优秀机构投资的门槛,也因其同时与多家机构合作的模式分散了投资风险。

母基金具有三大优势:第一,大幅降低了与机构投资者合作的门槛,一般情况下普通个人和家庭与机构投资者合作往往需要数千万甚至上亿元,而母基金则将合作门槛降低到100万左右;第二,极大降低了投资风险,母基金同时与多个机构投资者合作,最大程度的降低了失败的几率;第三,受市场波动影响小,母基金的投资周期往往是一个长达数年的封闭期,管理者在这个过程中会坚定自己的投资策略,这种坚持往往会帮助投资者避过市场波谷而在波峰实现退出,享受到时间和复利带来的红利。

在十多年实践中,宜信财富总结出选择母基金的两大标准,一是看母基金的投资对象的业绩表现是否一直优秀,二是看母基金的管理人是否专业且经验丰富。宜信财富的私募股权母基金始终坚持“优中选优”原则,只与国内外各领域前5%投资机构合作,如橡树资本、威灵顿管理公司、IDG资本、中信证券、鼎晖投资、清华控股、华创资本等。

未来市场,与投资机构合作将成为必然趋势,放眼全球资产配置、用好母基金这一资产配置工具,帮助国内大众富裕阶层和高净值人士实现财富的保值增值、创造更美好的生活,是宜信财富的责任和使命。

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